PERtinence Retraite : Un succès qui ne se dément pas
Avec 10 millions d’adhérents(1) et 100 milliards de collecte(2), le Plan d’Épargne Retraite individuel connaît un succès grandissant depuis son lancement en 2020, notamment loué pour sa simplicité par les conseillers en gestion de patrimoine comme par les clients. Le point sur PERtinence Retraite(3), le dispositif d’épargne retraite par Vie Plus.
UN CONTRAT MULTI-RÉCOMPENSÉ CETTE ANNÉE
Le contrat PERtinence Retraite a brillé au travers de nombreuses récompenses décernées par la presse spécialisée cette année, comme le Label d’Excellence décerné par les Dossiers de l’épargne et de l’assurance – Profideo(4) ou encore le Prix des CGP dans la catégorie « PER individuels» (Pyramides de la gestion de patrimoine – investissement conseils)(5). Ces récompenses démontrent la confiance des professionnels comme de la presse spécialisée envers ce contrat Vie Plus.
→ PERtinence Retraite by Vie Plus
PRÉPARER SA RETRAITE EN TOUTE SÉRÉNITÉ
Le PERin présente de nombreux atouts, en tête desquels la simplicité est tout particulièrement appréciée des clients. Ce contrat permet en effet de rassembler l’intégralité de son épargne retraite supplémentaire sur un seul et même contrat, offrant ainsi une vision simple et claire de son épargne. Si le client souhaite mener des stratégies diverses, notamment pour tenir compte des fiscalités différentes entre compartiment 1 (versements volontaires) et compartiment 2 (versements au titre de la participation, de l’intéressement, des abondements et des jours de compte épargne-temps), il est possible d’adhérer à plusieurs PERin. De même qu’en matière d’assurance-vie, la multiplicité de contrats peut avoir du sens.
CONCILIER PERIN ET FINANCE PLUS DURABLE, C’EST POSSIBLE!
Parmi les unités de compte disponibles sur le contrat PERtinence Retraite(3), 345 s’illustrent par un label finance durable (ISR, Finansol ou Greenfin par exemple). 80 supports sont classés article 9 et 212 sont article 8 et éligibles à la communication centrale au sens de la réglementation « SFDR »(6). La dimension finance durable présente dans notre contrat Vie Plus devrait encore se renforcer en cette fin d’année, avec l’entrée en application le 24 octobre prochain de la loi relative à Industrie Verte. Cette réglementation va induire l’introduction d’une quote-part minimum d’actifs non-cotés au sein de la gestion à horizon de chaque PERin. Conséquence : de nouveaux FCPR, supports tournés vers l’économie réelle qui permettent d’investir dans des entreprises non cotées en bourse, vont faire leur entrée dans le contrat.
Lancé depuis maintenant plus de quatre ans, le PERin n’a donc de cesse de se renouveler pour s’adapter aux besoins des assurés ainsi qu’aux contraintes réglementaires.
Retrouvez la brochure commerciale PERtinence Retraite, ainsi que la page de notre site vieplus.fr dédiée à ce contrat.
Si vous souhaitez en savoir plus sur PERtinence Retraite de Vie Plus, n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire de contact ci-dessous. L’un de nos CGP le plus proche vous recontactera dans les plus brefs délais !
(1) Données au 01/02/2024
(2) Donnée comprenant les flux et les transferts
(3) PERtinence Retraite est un Plan d’Épargne Retraite individuel (PERin), contrat d’assurance de groupe de type multisupport dont l’exécution est liée à la cessation d’activité professionnelle, géré par Suravenir, entreprise régie par le Code des assurances.
(4) Récompense décernée en avril 2024, par un jury de professionnels. Valable un an. Palmarès complet et modalités d’octroi des récompenses : https://label-excellence.profideo.com/resultats?univers__icontains=%C3%A9pargne-retraite&type=per-classique
(5) Récompense décernée le 12/03/2024, valable un an. Palmarès complet et modalités d’octroi des récompenses : www.pyramidesgestionpatrimoine.fr/2024/resultats-2024.html
(6) Retrouvez les informations publiées en application du règlement européen dit « SFDR » : www.suravenir.fr/assureur-responsable-et-engage/ et reglementaire-priips.suravenir.fr/
