Pourquoi investir dans les micro-capitalisations ?

Pourquoi investir dans les micro-capitalisations ?

L’investissement dans les micro-capitalisations est encore peu connu et souvent négligé par les investisseurs. C’est bien dommage, car investir dans les micro-capitalisations offre de réels atouts et permet de diversifier votre portefeuille d’actions. Par ailleurs, les micro-capitalisations représentent un univers d’investissement riche et diversifié, que ce soit sectoriellement ou géographiquement.

Qu’est-ce que l’on appelle micro-capitalisations ?

Les micro-capitalisations, également appelées microcaps dans le jargon de la finance, désignent des sociétés cotées en bourse dont la capitalisation boursière est inférieure à 500 millions d’euros (très petites entreprises). Notez toutefois que les microcaps ne sont pas des start-ups. Bien qu’elles soient généralement jeunes, elles ont néanmoins un modèle économique déjà bien établi et offre une croissance de leur chiffre d’affaires.

L’investissement dans les microcaps est très similaire à l’approche « value ». En effet, ce type d’investissement permet de se focaliser sur des sociétés dont la valorisation financière est sous-évaluée. C’est d’ailleurs la stratégie gagnante qu’ont opérée Warren Buffett et Peter Lynch pendant plusieurs années.

L’univers de la micro-capitalisation cache des entreprises prometteuses qui seront capables d’accroître considérablement leur capitalisation en seulement quelques années !

Pourquoi s’intéresser à cet univers d’investissement ?

Comme dit précédemment, investir dans les micro-capitalisations offre de nombreux avantages :

  • Ce sont en effet des sociétés de niche, généralement leader dans leur marché ;
  • Elles présentent des inefficiences de marché à exploiter, parfait pour générer de la performance ;
  • Elles offrent un profil rendement/risque très attractif sur le long terme ;
  • Elles sont moins volatiles et surperforment les larges caps sur le long terme ;
  • Elles présentent très souvent un actionnariat familial, ce qui permet un alignement des intérêts entre les actionnaires majoritaires et minoritaires ;
  • Elles représentent une réelle diversification aux grandes valeurs ;

Bon à savoir :

Les smallcaps et microcaps ont souffert de la crise de liquidité du mois de septembre dernier. Néanmoins, cela n’a pas créé de détérioration de leurs fondamentaux. De plus, cette crise de liquidité offre actuellement de nombreux points d’entrées intéressants, comme après chaque crise d’ailleurs.

Par ailleurs, l’investissement dans les microcaps est généralement moins volatil que dans les plus grandes capitalisations. C’est donc idéal pour les investisseurs qui souhaitent commencer à investir en bourse.

Comment investir dans les microcaps ?

Pour investir dans les microcaps, différentes solutions s’offrent à vous :

  • Vous pouvez investir en direct, via un compte-titres ou un PEA (vérifier l’éligibilité vers le PEA pour chaque fonds) ;
  • Vous pouvez souscrire un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation ;
  • Enfin, vous pouvez souscrire un PER (Plan Épargne Retraite).

Attention toutefois, la fiscalité sera différente en fonction de l’enveloppe choisie. N’hésitez pas à contacter l’un de nos Conseillers en Gestion de Patrimoine (CGP) pour connaître celle qui sera la plus adaptée à vos besoins et à vos objectifs.

ZOOM sur le fonds GAY-LUSSAC MICROCAPS EUROPE(1), un fonds dédié aux micro-capitalisations !

Gay-Lussac Gestion, société de gestion indépendante et partenaire de notre groupe Hubsys, a lancé il y a quelques années un fonds qui investit dans les micro-capitalisations de l’Union-Européenne : GAY-LUSSAC MICROCAPS EUROPE (LU2022049022).

Son objectif est d’obtenir une performance annualisée supérieure à +7 %(1), sur un horizon d’investissement de 5 ans minimum. À noter également que le fonds est éligible au PEA. 

| Quelques chiffres clés du fonds GAY-LUSSAC MICROCAPS EUROPE :

  • Performance 2021 : +35.19 % ;
  • Performance annualisée sur 3 ans : +13.09 % (contre +5.25 % pour sa catégorie) ;
  • Volatilité sur 3 ans : 9.2 % ;
  • Pourcentage de sociétés détenues :80 % pour un taux d’investissement direct de 85.50 % ;
  • SRRI(2): 5/7 ;
  • Classification SFDR(3) : 8

Si vous souhaitez investir dans les micro-capitalisations, n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire de contact ci-dessous. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine le plus proche de chez vous, vous recontactera dans les meilleurs délais.

 


(1) Le fonds n’offre aucune garantie de rendement ou de performance et présente un risque de perte en capital. Avant d’investir, consultez au préalable le DICI du fonds disponible sur le site https://www.gaylussacgestion.com/
(2) Indicateur synthétique de risque et de rendement. La catégorie de risque associée à ce fonds n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps. La catégorie la plus faible ne signifie pas un investissement sans risque.
(3) Le fonds promeut des caractéristiques Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance

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