Gestion de Patrimoine : La revue de presse du mois de mai

L’actualité des CGP, épargne, immobilier, assurance-vie, fiscalité, … chaque mois, notre revue de presse vous propose de retrouver les meilleurs articles autour de la gestion de patrimoine.

Voici les principales actualités et informations qu’il ne fallait pas manquer en mai.

Bonne lecture !

L’article du mois

A compter de 2019, les revenus fonciers seront soumis au mécanisme de l’acompte. En effet, la loi de finance pour 2018 a instauré un prélèvement qui se rapporte à l’impôt sur le revenu, appelé prélèvement à la source.

Revenus fonciers et prélèvement à la source : Bercy précise les règles (Profession CGP, 24.05.2018)

Les experts patrimoniaux de Fac Jacques Duhem se sont penché sur les 128 pages des premiers commentaires relatifs au prélèvement à la source (et à l’acompte) de Bercy. Et en voici leur analyse sur les revenus fonciers.

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L’actualité des CGP

Trois façons de faire jouer les synergies entre gestion d’actifs et gestion privée (Les Echos, 21.05.2018)

« La gestion privée est à l’origine de la création de la société de gestion La Financière de l’Echiquier. Cependant nous avons décidé d’accélérer son développement il y a un peu plus de deux ans », explique Bertrand Merveille, le directeur de la gestion privée de La Financière de l’Echiquier.

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Pourquoi les gestionnaires de fonds misent sur la gestion privée (Les Echos, 20.05.2018)

Le repositionnement des grandes banques privées va-t-il profiter aux sociétés de gestion ? La question se pose après le transfert par Neuflize OBC d’un portefeuille de clients de plusieurs centaines de millions d’euros à La Financière de L’Echiquier. Une aubaine pour la société de gestion qui cherche à redynamiser ses encours depuis l’ entrée de Patrimonial à son capital.

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Le private equity séduit les investisseurs fortunés (Le Figaro, 23.05.2018)

Avec la suppression de l’impôt sur la fortune et de la création d’un prélèvement forfaitaire unique sur les revenus du capital, le président Macron souhaite flécher l’épargne vers les entreprises. À côté des grandes sociétés cotées, qui devraient être les premières à en bénéficier, les sociétés de plus petite taille espèrent également profiter du mouvement.

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Des ménages français plus riches mais plus prudents (Agefi, 09.05.2018)

Si le patrimoine des ménages a atteint un niveau jamais égalé, en revanche les Français privilégient les dépôts ou l’assurance-vie aux actifs plus risqués, comme les actions.

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Actualité des OPCI et SCPI

SCPI : où trouver du rendement et de la valeur ? (Le Revenu, 17.05.2018)

Les SCPI séduisent les épargnants, c’est une réalité. Encore faut-il ne pas les décevoir. Pour les sociétés de gestion de SCPI l’enjeu est, certes, de maintenir des rendements appréciables mais aussi de trouver des idées permettant à leurs portefeuilles de se valoriser dans la durée.

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OPCI : La pierre-papier en toute simplicité (Les Echos, 11.05.2018)

Comme les SCPI, les organismes de placement collectif en immobilier permettent d’investir dans l’immobilier professionnel. Les OPCI peuvent être achetés et vendus facilement pour une mise de départ limitée. Si ces fonds peuvent être achetés en direct, ils s’épanouissent principalement dans l’assurance-vie.

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OPCI OU SCPI : une comparaison en 8 points (Les Echos, 11.05.2018)

Les OPCI ont face à eux un concurrent de poids : les SCPI. Ces deux produits permettent aux épargnants de miser sur l’évolution de l’immobilier professionnel en achetant des immeubles de bureaux ou des locaux ­d’activité, mais c’est à peu près leur seul point commun.

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Assurance Vie

Assurance-vie : la collecte continue sur sa belle lancée (Les Echos, 30.04.2018)

Après une année 2017, disons-le, assez catastrophique (7,2 milliards d’euros collectés contre 16,8 milliards en 2016 et 24,6 milliards en 2015 !), l’assurance-vie reprend bel et bien des couleurs en 2018.

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Assurance vie : quelle imposition choisir en 2018 ? (Boursorama, 16.05.2018)

En temps normal, l’assuré a le choix entre l’imposition au taux forfaitaire et celle au taux marginal du foyer. En 2018 à cause de l’année blanche, le calcul fonctionne différemment.

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Assurance vie : une fiscalité toujours hyper avantageuse malgré la réforme (Capital.fr, 18.05.2018)

Ouf ! La réforme fiscale de l’assurance vie, entrée en vigueur le 1er janvier 2018, n’est finalement pas aussi confiscatoire qu’on aurait pu le croire et le tour de vis ne concerne que les gros contrats.

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Immobilier

La location meublée et l’IFI (Les Echos, 19.05.2018)

Sauf exceptions, l’assiette de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) est constituée par la valeur nette au 1er janvier de l’année des biens et droits immobiliers possédés directement ou indirectement, via des sociétés ou des organismes, par le redevable et les membres de son foyer fiscal.

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Défiscalisation en Monuments historiques, le goût du patrimoine (Le nouvel Economiste, 11.05.2018)

L’investissement immobilier dans un monument historique est aujourd’hui le seul dispositif de défiscalisation totalement déplafonné. Mais il reste rare et soumis à de nombreuses contraintes. Pour les contribuables disposant de revenus élevés, il n’existe plus qu’un seul moyen de bénéficier d’un système de déduction d’impôt entièrement déplafonné : acheter un bien immobilier classé ou inscrit Monument historique en vue de le rénover.

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Le crowdfunding pour investir différemment dans l’immobilier (Boursorama, 10.05.2018)

Rendement, durée, risque : le financement participatif permet d’investir autrement dans l’immobilier. Qu’est ce que le crowdfunding immobilier et comment cela fonctionne t’il ?

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Epargne

Assurance-vie, PEA, compte-titres : voici la meilleure enveloppe pour votre épargne ! (Boursorama, 03.05.2018)

Dans ce match à trois entre l’assurance-vie, le PEA et le compte-titres, qui l’emporte d’un point de vue fiscal ? 

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Epargne et fiscalité : quels produits ouvrir en 2018 ? (cBanque.fr, 03.05.2018)

Oubliées les complexes comparaisons des produits d’épargne en fonction de leur imposition ! L’entrée en vigueur de la flat tax a modifié les rapports de force. Tour d’horizon des placements sans risque avec cette nouvelle donne. Vous êtes en début de carrière, vos revenus progressent doucement et vous commencez à épargner à moyen ou long terme ?

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Fiscalité

Défiscaliser, un art subtil (Les Echos, 04.05.2018)

Lorsque vous demandez au moteur de recherche de Google quelles sont les façons de  » défiscaliser « , c’est le  » Pinel  » qui ressort largement en tête. Avec une belle moisson de propositions commerciales!

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Les trois pièges de l’impôt sur la fortune immobilière (Les Echos, 25.05.2018)

L’IFI n’est pas l’ISF réduit à son expression immobilière. Les commentaires du  » Bulletin officiel des finances publiques  » ( » BofiP) sont attendus avec une certaine inquiétude par les contribuables et leurs conseils. Ces derniers ont d’ores et déjà planché sur un certain nombre de difficultés.

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IFI : plus de contrôles fiscaux attendus sur l’évaluation des biens (Les Echos, 18.05.2018)

La déclaration au titre de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) pourrait paradoxalement permettre à l’administration de redresser certains contribuables au titre de… l’ISF. Même si l’impôt sur la fortune a disparu depuis le 1 er janvier 2018, le délai de prescription est de trois ou six ans, selon les cas.

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Les Français et les résidences secondaires (Explorimmo, 24.05.2018)

Avec plus de 3 millions de résidences secondaires, la France est championne d’Europe dans le domaine. Mais si la seconde habitation a la cote, la fiscalité et le coût d’entretien sont les principaux freins. Laforêt a réalisé un sondage avec l’IFOP sur les Français et les résidences secondaires.

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Usufruitier ou nu-propriétaire : qui paie quoi ? (Le Revenu, 05.05.2018)

Dans le cadre familial, le démembrement de propriété est chose courante. Il est mis en place légalement dans le cadre d’une succession, d’une donation ou d’un testament…

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