Private Equity au sein d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois, le combo gagnant ?

Private Equity au sein d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois, le combo gagnant ?

Le Private Equity est une classe d’actif qui aide au développement des entreprises. Le ticket d’entrée étant souvent au minimum de 100 000 €, elle est alors réservée aux clients patrimoniaux. Si c’est votre cas, et que le Private Equity fait sens pour vous, nous ne pouvons que vous conseiller de l’intégrer au sein d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois. Voyons ensemble pourquoi 😊 !

Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois, une enveloppe d’investissement à valeur ajoutée

Le contrat d’assurance-vie luxembourgeois est similaire au contrat d’assurance-vie français. Effectivement, ces deux enveloppes permettent d’investir sur différentes classes d’actifs, telles que les actions, les obligations, l’immobilier, les produits structurés… et le Private Equity 😉 ! Elles permettent également d’offrir une solution sur mesure et entièrement adaptée aux besoins des clients.

En plus de cela, ce produit d’investissement luxembourgeois offre des atouts non négligeables qu’il est important de souligner ici.

| Une protection inégalée

La législation et la réglementation du Luxembourg offrent une protection inégalée, qui s’articule autour de 3 axes :

  • Le Triangle de sécurité ;
  • Le Super privilège ;
  • L’insaisissabilité des actifs.

| La neutralité fiscale

Avec un contrat d’assurance-vie luxembourgeois, le traitement fiscal des différentes opérations dépendra uniquement du pays de résidence du souscripteur. C’est une réelle valeur ajoutée pour les investisseurs expatriés. Hé oui, cela permet d’éviter la double imposition. Un élément crucial à prendre en compte si vous faites partie de ce type de clientèle. 

| Le choix des devises

En souscrivant à un contrat d’assurance-vie luxembourgeois, il est possible d’investir dans plusieurs devises. Pourquoi est-ce intéressant ? Tout simplement parce que certains clients souhaitent garder la devise de leur pays d’origine ou préfèrent épargner dans la monnaie de leur consommation. Par ailleurs, cela permet une meilleure diversification.

Tous ces réels atouts font du contrat d’assurance-vie luxembourgeois un placement de choix pour les clients patrimoniaux souhaitant investir au minimum 100 000 € (voire 250 000 € selon le produit choisi) dans un contrat d’assurance-vie.

Fiche produit du contrat d’assurance-vie luxembourgeois Wealth France by OneLife

Le Private Equity, une classe d’actif qui fait sens

Pour rappel, ou pour ceux qui ne le savent pas encore, le Private Equity, également appelé « capital-investissement » contribue à aider les entreprises (non cotées en bourse) à fort potentiel de croissance à se développer. Les sociétés de gestion spécialisées dans le capital-investissement vont alors mettre en place un plan de financement pour répondre à ce besoin de développement. Mais ce n’est pas tout, la société de gestion veillera aussi à conseiller les entreprises de la meilleure façon possible, et ce, durant toute la phase de développement.

La coopération entre la société de gestion et l’entreprise va potentiellement permettre de dégager une plus-value au moment de la revente des titres quelques années plus tard.

Sachez d’ailleurs que selon France Invest (sur une étude réalisée entre 2007 et 2021), le Private Equity a offert le plus fort rendement. Effectivement, sur ces 15 années, la performance moyenne du Private Equity était de 12.2 %, contre 5.1 % pour le CAC 40 et 6.3 % pour l’immobilier.

Malgré tout, soulignons que ce type de placement (comme beaucoup d’autres d’ailleurs) comporte des risques de perte en capital. De ce fait, les performances passées n’engagent en rien les performances futures.

Comme dit précédemment, le ticket d’entrée du Private Equity est souvent de l’ordre de 100 000 € minimum. Cette classe d’actif, comme pour le contrat d’assurance-vie luxembourgeois, n’est donc pas adaptée à toutes les bourses.

Comment dynamiser votre capital sans effort d’épargne ?

Pourquoi est-ce judicieux de combiner contrat d’assurance-vie luxembourgeois et Private Equity ?

Comme vous pouvez le constater à travers ce que nous avons écrit dans cet article, combiner contrat d’assurance-vie luxembourgeois et Private Equity peut s’avérer être vertueux pour votre capital, à condition toutefois de mettre en place une stratégie d’investissement sur le long terme et en fonction de vos besoins/objectifs et de votre appétence aux risques.

Et quoi de mieux que de participer à l’économie réelle tout en sécurisant votre capital 😉 ?

La bonne nouvelle, c’est qu’en tant que Conseillers en Gestion de Patrimoine, nous pouvons parfaitement vous accompagner dans ce sens.

Investissement : exemples de portefeuilles en fonction de votre profil de risque

| OneLife, notre partenaire luxembourgeois

D’ailleurs, nous travaillons depuis de nombreuses années avec la compagnie d’assurance OneLife, membre du Groupe APICIL depuis 2019. Elle compte aujourd’hui plus de 9 milliards d’euros d’encours sous gestion.

Nous nous sommes rapprochés de cette compagnie d’assurance, car elle propose des solutions flexibles, adaptées et sécurisées pour notre clientèle patrimoniale.

Par ailleurs, nous avons, comme elle, la conviction que chaque client est unique 😊 !

Si vous souhaitez loger du Private Equity au sein d’un contrat d’assurance-vie luxembourgeois, n’hésitez pas à nous contacter via le formulaire de contact ci-dessous. Le Conseiller en Gestion de Patrimoine le plus proche vous répondra dans les plus brefs délais !


Investir dans des actifs financiers comporte des risques, y compris de perte partielle ou total du capital investi. Les performances passées ne préjugent en rien les évolutions futures et ne constituent aucune garantie de rendement futur.

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