Gérer sa trésorerie d’entreprise s’envisage dans le temps

La gestion de la trésorerie d'entreprise s'envisage dans le temps

La gestion de la trésorerie d’entreprise est l’une des clés de développement de son activité. Mais pour que cette gestion soit efficiente, elle doit tenir compte d’un horizon de temps et d’un niveau de risque acceptable pour le dirigeant.

Faute de temps et d’un large panel de produits attrayants, la gestion de la trésorerie d’entreprise est un sujet trop souvent négligé par les dirigeants.

Une société à la gestion saine accumule, au fil du temps, des liquidités qui, si elles ne sont pas placées, ne rapportent rien.

Or il est dommage de laisser végéter des fonds excédentaires sur le compte courant de votre entreprise, au lieu de l’investir dans des placements plus rémunérateurs.

Même sans prendre de risque avec votre trésorerie courante, il existe de nombreuses solutions pour générer du rendement, et ainsi optimiser la trésorerie excédentaire de votre entreprise. 

Gérer sa trésorerie d’entreprise : les questions à se poser

Pour choisir les meilleures solutions dans la gestion de la trésorerie d’entreprise, les dirigeants doivent prendre en compte les aspects suivants :

  • Quels sont mes besoins de liquidités ?
  • Quels sont les risques que mon entreprise peut tolérer ?
  • Quelle durée est envisagée pour chaque placement ?

Les réponses à ces questions permettent de définir vos stratégies d’investissements, et d’en tirer des réflexions pour investir vos liquidités en répondant au mieux à vos objectifs

Parmi ces questions, celle de la temporalité est cruciale pour déterminer la famille de placements dans laquelle investir.

Car, pour l’essentiel, c’est la durée de blocage prévisionnelle des liquidités qui déterminera la nature de chaque placement financier à privilégier. 

Bien gérer sa trésorerie d’entreprise, une question de temporalité

La gestion de la trésorerie d’entreprise doit être pensée en fonctions de vos objectifs, qui peuvent être divers (plus-value financière, volonté de développement ou d’expansion, investissements capacitaires, etc), et d’horizons de temporalité différents.

Quelque soit votre choix, il convient d’évaluer au mieux le réel retour sur investissement que générera votre placement.

Il est donc important de déduire des gains tous les coûts d’investissement (frais, éventuelles pénalités de sortie anticipée, etc) ainsi que le surplus de fiscalité à régler sur les bénéfices financiers.

Être accompagné pour gérer sa trésorerie d’entreprise

Un chef d’entreprise est le premier bénéficiaire d’une trésorerie bien gérée. Mais, généralement, il ne peut pas y consacrer trop de temps, en raison des nombreuses tâches qui lui incombent.

En s’appuyant sur l’expertise à forte valeur ajoutée d’un Conseiller en gestion de patrimoine sur ce sujet, un dirigeant obtiendra toutes les recommandations nécessaires.

Il pourra ainsi se faire accompagner pour assurer le pilotage financier de ses placements, et optimiser au mieux la gestion de sa trésorerie d’entreprise.

 

Pour aller plus loin :

Trésorerie d’entreprise : comment bien investir ses liquidités

Il existe des stratégies alternatives pour placer la trésorerie excédentaire de son entreprise

Les trésoriers d’entreprise face au défi des nouveaux moyens de paiement (Les Echos – 01/06/2018)

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