Gestion de Patrimoine : La revue de presse du mois de Juillet

L’actualité des CGP, épargne, immobilier, assurance-vie, fiscalité, … chaque mois, notre revue de presse vous propose de retrouver les meilleurs articles autour de la gestion de patrimoine.

Voici les principales actualités et informations qu’il ne fallait pas manquer en juillet.

Bonne lecture !

L’article du mois

Les dirigeants de PME et ETI tricolores affichent un réel optimisme et revoient leurs objectifs à la hausse. Les nouvelles technologies favorisent le développement des entreprises. 

Cocorico, jamais les entreprises françaises n’ont été aussi optimistes sur leur avenir (Le Figaro, 09.07.2018)

Selon le Baromètre EY de la croissance 2018, les PME (petites et moyennes entreprises) et ETI (entreprises de taille intermédiaire) françaises envisagent un développement de leur activité et prévoient d’investir tant dans les hommes que les nouvelles technologies.

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L’actualité des CGP

Epargne : les Français ont placé plus de 5.000 milliards d’euros sur des produits financiers (Les Echos, 29.06.2018)

5.000 milliards d’euros. C’est le seuil symbolique qu’a franchi le patrimoine financier (hors immobilier, donc) des Français en 2017, selon le dernier Observatoire de l’épargne réglementée de la Banque de France.

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Les CGPI n’ont pas dit leur dernier mot (Les Echos, 02.07.2018)

Les épargnants moins avertis ou, en tout cas, moins enclins à gérer eux-mêmes les opérations sur leurs contrats peuvent opter pour les offres proposées par les conseillers en gestion de patrimoine indépendants ou rattachés à des banques privées.

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Épargne salariale et projet de loi Pacte : quels risques, quelles opportunités ? (Le Revenu, 08.07.2018)

Mettre l’épargne salariale au service de l’économie en apportant des capitaux aux entreprises, tel est le vœu du gouvernement. « Le financement, c’est la clé. Il ne peut y avoir de capitalisme sans capital », a insisté le ministre Bruno Le Maire en présentant le projet de loi Pacte.

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Dirigeant d’entreprise : anticipez le départ à la retraite (Profession CGP, 13.07.2018)

En cas de cession des titres de la société au moment du départ en retraite, tout dirigeant peut bénéficier d’abattements fiscaux plus ou moins avantageux.

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Assurance Vie

Pas d’année blanche pour l’assurance-vie (Les Echos, 29.06.2018)

Grâce à l’instauration, au 1 er janvier prochain, du prélèvement à la source de l’impôt sur le revenu (IR), la plupart des revenus que vous allez toucher cette année seront exemptés d’IR.

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Mélange SCPI et assurance-vie ? (Zone Bourse, 10.07.2018)

En matière d’investissement immobilier, il existe de vraies mauvaises idées. Parmi elles figure le fait de loger ses parts de SCPI dans un contrat d’assurance-vie. Cette stratégie peut vous être présentée comme étant une idée neuve, comme un procédé innovant, mais il n’en est rien. Elle existe en effet depuis plus de quinze ans.

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Assurance vie : la clause bénéficiaire est à rédiger avec soin (Capital, 12.07.2018)

Le souscripteur d’un contrat d’assurance vie peut choisir librement les personnes à qui il veut transmettre son capital. Encore faut-il que la rédaction de la clause bénéficiaire soit faite en bonne et due forme. Voici les modalités et règles à connaître.

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Assurance-vie : dans quels cas peut-on être exonéré d’impôt ? (Boursorama, 16.07.2018)

Dans la plupart des cas, les produits d’un contrat d’assurance-vie sont soumis à l’impôt sur le revenu. Certaines situations permettent néanmoins d’échapper à cette fiscalité

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Immobilier

Comment acheter de l’immobilier sans fiscalité ? (Zone Bourse, 04.07.2018)

Se constituer un complément de revenus demeure l’objectif louable d’une immense partie de nos compatriotes. Celui-ci peut notamment prendre la forme d’un investissement immobilier en direct avec toutes les vicissitudes qu’il comporte, notamment en matière de fiscalité, de risque associé et de contraintes de gestion.

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Bien immobilier : comment défiscaliser avec la loi Pinel ? (Mieux Vivre Votre Argent, 20.07.2018)

La loi Pinel est un outil législatif de défiscalisation axé sur le secteur de l’immobilier. Entrée en vigueur le 1er janvier 2015, elle remplace la loi Duflot. Son objectif : favoriser l’investissement dans des biens immobiliers neufs et à usage locatif par des particuliers. Les investisseurs ont le choix entre trois possibilités.

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Epargne

Epargne : comment orienter votre argent vers l’économie réelle ? (CBanque, 16.07.2018)

Placer son épargne pour financer et soutenir la croissance d’entreprises françaises ou même de sa région : comme d’autres secteurs, l’idée du  » circuit court  » fait son chemin dans les finances personnelles. Mais ce concept y est-il pertinent ? Et quels sont les supports à utiliser ?

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Perp, Madelin, Perco, assurance vie… Comment les règles vont changer (Capital, 16.07.2018)

Plafonnement de frais, harmonisation des avantages fiscaux, possibilité de sortie totale en capital… Découvrez les détails d’une vaste refonte, qui vise les Perp, Madelin et Perco ainsi que, de manière plus limitée, l’assurance vie. Attention, révolution ! Les mesures dévoilées début mai par Bruno Le Maire concernant l’épargne retraite vont en effet rebattre pas mal de cartes.

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Ce que la loi Pacte change pour votre épargne (Boursorama, 17.07.2018)

Le ministre de l’économie et des finances Bruno Le Maire a présenté fin avril les principaux éléments de la loi PACTE qui touchent à l’épargne des Français. Découvrez les mesures essentielles de ce texte pourtant axé sur les entreprises …

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Fiscalité

Le big-bang de la fiscalité locale étendu aux bases locatives et à la taxe carbone (Les Echos, 04.07.2018)

Le gouvernement a confirmé ce mercredi le transfert des taxes foncières aux communes, offrant deux autres surprises aux élus locaux : le lancement de la réforme des bases locatives et l’étude d’un transfert d’une part de fiscalité énergétique.

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Fiscalité, éducation : Philippe déroule le tapis rouge à la finance post-Brexit (La Tribune, 12.07.2018)

Flat-tax sur le « carried interest » des fonds, école européenne en 2019 : le Premier ministre a dévoilé de nouvelles mesures pour séduire les milieux financiers qui s’interrogent sur leurs plans après la sortie du Royaume-Uni de l’UE, lors d’un dîner organisé au Quai d’Orsay avec le gratin du secteur.

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Fiscalité de l’épargne : les Français déboussolés par la flat tax (cBanque, 16.07.2018)

Plus de 6 mois après son entrée en vigueur, la réforme de la fiscalité de l’épargne – la mise en place d’un prélèvement forfaitaire unique – reste méconnue des épargnants. Naviguant en eaux troubles, ces derniers plébiscitent encore davantage les livrets d’épargne et l’assurance-vie.

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Réforme fiscale : la suppression de la taxe d’habitation est-elle une bonne idée ? (La Tribune, 20.07.2018)

La suppression totale de la taxe d’habitation vers laquelle se dirige le gouvernement est-elle une si bonne idée ? Bien sûr, la disparition d’un impôt fait rarement pleurer. Mais en l’occurrence, il faudra bien trouver, in fine, d’autres ressources fiscales pour combler le trou de plus de 20 milliards creusé par la fin de cette taxe, si sa suppression est effectivement étendue aux plus riches, comme le préconise le Conseil constitutionnel.

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