L’intérêt de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI)

Il n’est pas toujours évident de savoir comment placer son argent ou investir. À l’heure actuelle, la majorité des particuliers et professionnels se tournent vers leur établissement bancaire lorsqu’ils ont besoin de conseils financiers. Néanmoins, les banques ne prennent pas toujours en compte la globalité de votre situation patrimoniale, ce que fait pourtant un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI).

Dans cet article, nous allons vous parler du rôle du CGPI, et surtout de l’intérêt d’être accompagné par celui-ci.

Qu’est-ce qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) ?

L’objectif principal d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) est de valoriser votre patrimoine.

Le CGP, également appelé Conseiller Patrimonial, est, pour la majorité des cas, indépendant (CGPI). Cela lui permet une véritable objectivité en ce qui concerne les produits qu’il propose.

De plus, le CGP est parfaitement polyvalent. En effet, celui-ci est compétent dans le domaine de la fiscalité, de l’économie, de la finance et du juridique. C’est grâce à cela qu’il est aisé pour lui de vous proposer les meilleures solutions pour structurer votre patrimoine.

Afin de viser vos intérêts, il est toutefois important pour un CGP d’étudier votre situation patrimoniale actuelle et de créer votre profil investisseur. Effectivement, il est impératif de savoir quels risques vous êtes prêts à prendre ou non.

Pour finir, il est primordial que vous ayez parfaitement confiance en votre Conseiller en Gestion de Patrimoine. En effet, pour le bien de vos finances, celui-ci devra vous conseiller pendant plusieurs années.

Dans quels cas est-il vraiment intéressant de faire appel à un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant ?

| Afin de réduire vos impôts

Peut-être que vous faites partie des contribuables qui paient beaucoup d’impôts chaque année. Si c’est le cas, il est toujours intéressant de consulter un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant. En effet, celui-ci pourra vous proposer différents types d’investissements qui vous permettront de payer moins d’impôts « PER, LMNP, déficit foncier, Girardin… »

Si vous souhaitez plus d’informations sur les meilleures solutions pour réduire vos impôts, consultez notre article : « Les meilleures solutions pour réduire vos impôts, voire pour les annuler ! »

| Pour vos investissements immobiliers

Vous avez décidé d’investir dans la pierre et c’est une formidable décision ! Cependant, investir dans l’immobilier peut comporter des risques. Pour effectuer un bon investissement immobilier, il est donc primordial de choisir le bon emplacement, de connaître le prix de la pierre et de savoir que différents dispositifs existent pour vous permettre de profiter de nombreux avantages fiscaux (Déficit Foncier, Loi Malraux, Girardin, Loc’Avantages…).

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant est ainsi un merveilleux allié pour ce type de projet. Effectivement, celui-ci vous mâchera le travail. Ce sera alors un gain de temps garanti et une source de stress en moins !

🔔 Bon à savoir :

Si vous n’avez pas les ressources suffisantes pour investir dans un immeuble, sachez qu’il y a d’autres alternatives (SCI, SCPI, crowdfunding…). N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus.

→ L’immobilier à moindre frais dans votre assurance-vie !

| Pour vos placements financiers

Vous devez savoir que le contrat d’assurance-vie est le placement préféré des Français. Pourquoi ? Car grâce aux fonds euros, celui-ci a réussi à lier rendement, sécurité et liquidité pendant de nombreuses années. Malheureusement, le rendement des fonds euros n’est plus à la hauteur espérée.

Il est aujourd’hui impératif d’ouvrir votre regard vers les autres types de fonds. Et il en existe des tas !! Unités de compte, produits structurés, SCPI, fonds actions…

Sachez qu’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant va prendre en compte la situation globale de votre patrimoine actuel. C’est là la véritable force du CGPI, car cela lui permettra de vous proposer les placements les plus adaptés à vos besoins. Hé oui, il est en effet important que vous placiez votre argent sur des placements adaptés à votre situation financière et à vos projets de vie (préparer votre retraite, économiser pour les études de vos enfants …). De plus, les placements seront en adéquation à votre profil investissement. Si vous êtes de nature anxieuse par exemple, il n’y a aucun intérêt de vous inciter à placer la majorité de votre argent en bourse.

| Dans le but d’anticiper la transmission de votre patrimoine

Il n’est jamais agréable de parler de succession. Pourtant, si votre patrimoine est assez conséquent, il serait dommage qu’une partie de celui-ci soit donné à l’État.

Les droits de succession sont imposés en fonction du lien de parenté et de la valeur de l’héritage. Qu’importe le poids de votre patrimoine, celui-ci pourrait être fortement imposé. Pour pallier ce problème, il est donc important d’anticiper la transmission de votre patrimoine.

Concernant les placements financiers, l’assurance-vie est le placement le plus connu en termes d’avantage successoral. Mais que faire si vous avez des biens immobiliers ? La donation de votre vivant est par exemple une merveilleuse façon d’anticiper votre succession.

N’hésitez pas à vous tourner vers l’un de nos CGPI pour plus de renseignements.

→ Les différentes manières de transmettre votre patrimoine

| En tant que dirigeant

Un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant est qualifié pour accompagner les particuliers comme les professionnels.

Le professionnel, par exemple, peut avoir différents besoins :

• Effectuer un pacte d’associé ;
• Se protéger et protéger sa famille ;
• Refinancer un compte courant d’associé ;
• Réduire ses impôts…

→ Dirigeant : comment optimiser votre trésorerie ?

| En cas de crise financière

Une crise financière est quelque chose de très difficile à gérer pour un investisseur. Il est ainsi judicieux d’être conseillé pour ne pas faire d’erreur et être piégé par ses propres émotions.

De plus, les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants ont l’habitude d’analyser les marchés financiers. Cela leur permet donc de réagir au mieux en cas fluctuations. D’ailleurs, grâce à certaines opportunités, il n’est pas rare de pouvoir profiter de plus-values attrayantes, même en cas de crise financière 😊.

→ La bourse chute, que faire de mes placements ?

Dans quels autres cas un CGP peut m’aider ?

Nous venons de vous parler des cas où il est vraiment judicieux de contacter un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant. Toutefois, sachez que les compétences du CGP sont bien plus larges. Voici la liste (non exhaustive) de ce en quoi un CGP peut également vous aider :

• Afin de protéger votre famille ;
• Pour votre prévoyance ;
• Pour votre capital décès ;
• Dans le but de diminuer votre assurance-emprunteur ;
• …

Vous souhaitez être accompagné par un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant (CGPI) ? Contactez-nous via le formulaire de contact ci-dessous. Le CGP le plus proche de chez vous, vous recontactera pour vous rencontrer !

Bon à savoir

Un CGP est également un courtier en assurances. Grâce à cela, il peut parfaitement vous proposer une assurance-emprunteur bien moins cher qu’un établissement bancaire.

→ Assurance emprunteur, économisez jusqu’à 10 000 €, ça vous dit ?